Hướng dẫn về USDT tại Ukraine: Tiền điện tử trong bối cảnh chiến tranh, viện trợ 2,1 tỷ USD và vị trí số 1 về mức độ chấp nhận.

Vì sao Ukraine đứng đầu bảng xếp hạng?

Chainalysis không đo lường quốc gia nào có nhiều tỷ phú tiền điện tử nhất hay khối lượng giao dịch cao nhất về mặt tuyệt đối. Thay vào đó, họ đo lường mức độ chấp nhận tiền điện tử từ cấp cơ sở: lượng tiền điện tử mà người dân bình thường nhận, gửi và sử dụng so với quy mô nền kinh tế của họ. Theo tiêu chí đó, Ukraine dẫn đầu thế giới.

Có ba yếu tố thúc đẩy điều này. Thứ nhất, chiến tranh đã tạo ra một kênh quyên góp tiền điện tử trị giá 2,1 tỷ đô la. Chính phủ Ukraine và các tổ chức phi chính phủ được xác minh đã nhận được tiền điện tử từ các nhà tài trợ trên toàn thế giới, biến nó trở thành một trong những sự kiện gây quỹ tiền điện tử lớn nhất trong lịch sử. Thứ hai, 6-8 triệu người Ukraine đã chạy trốn ra nước ngoài (chủ yếu đến Ba Lan, Đức, Cộng hòa Séc và Anh), tạo ra nhu cầu chuyển tiền khổng lồ về Ukraine thông qua các kênh hoạt động nhanh hơn so với hệ thống ngân hàng thời chiến. Thứ ba, người Ukraine trong nước đã sử dụng USDT như một biện pháp phòng ngừa rủi ro trước sự mất giá của đồng hryvnia và các biện pháp kiểm soát vốn, sử dụng nó để tiết kiệm và mua sắm xuyên biên giới.

Trước chiến tranh, Ukraine đã là một quốc gia thân thiện với tiền điện tử. Nước này có cộng đồng nhà phát triển mạnh mẽ, nhiều sàn giao dịch (Kuna, WhiteBIT) và đã thông qua luật về tiền điện tử vào năm 2022. Chiến tranh đã thúc đẩy việc áp dụng tiền điện tử từ lĩnh vực ngách trở thành xu hướng chủ đạo.

Quản lý tiền điện tử dưới thời thiết quân luật

Luật Tài sản ảo của Ukraine (2022) cung cấp khung pháp lý cho việc sở hữu, vận hành sàn giao dịch và chuyển nhượng tiền điện tử. NSSMC là cơ quan quản lý được chỉ định. Các sàn giao dịch hoạt động tại Ukraine phải đăng ký và tuân thủ các yêu cầu chống rửa tiền.

Thiết quân luật áp đặt các biện pháp kiểm soát vốn đối với hệ thống ngân hàng truyền thống: giới hạn rút tiền ngoại tệ, hạn chế chuyển khoản ngân hàng xuyên biên giới và các quy định bắt buộc về chuyển đổi tiền tệ. Các giao dịch tiền điện tử không chịu sự kiểm soát vốn tương tự vì chúng hoạt động bên ngoài hệ thống ngân hàng. Đây là một trong những lý do khiến việc sử dụng USDT tăng vọt: nó cung cấp một kênh hợp pháp để chuyển giao giá trị xuyên biên giới mà các hạn chế ngân hàng thời thiết quân luật không thể ngăn chặn.

Ngân hàng Quốc gia Ukraine (NBU) đã có lập trường thực dụng. Họ nhận thấy rằng tiền điện tử phục vụ cả các chức năng nhân đạo (xử lý quyên góp) và chức năng kinh tế (kiều hối của người Ukraine ở nước ngoài) mà hệ thống ngân hàng thời chiến không thể đáp ứng đầy đủ. Việc thực thi pháp luật tập trung vào gian lận và rửa tiền hơn là hạn chế việc sử dụng tiền điện tử hợp pháp.

Dòng kiều hối

Ước tính có khoảng 6-8 triệu người Ukraine đang sinh sống ở nước ngoài, chủ yếu ở Ba Lan (hơn 1,5 triệu), Đức (hơn 1 triệu), Cộng hòa Séc (hơn 500 nghìn), Anh (hơn 200 nghìn) và các nước EU khác. Nhiều người thường xuyên gửi tiền về cho người thân ở lại Ukraine.

Các kênh chuyển tiền truyền thống vẫn hoạt động nhưng chậm và tốn kém trong điều kiện chiến tranh. Chuyển khoản ngân hàng bị chậm trễ do kiểm soát vốn. Western Union vẫn hoạt động nhưng tính phí từ 3-6% cho các giao dịch từ EU đến Ukraine. Wise cũng hoạt động nhưng tỷ giá hryvnia được cung cấp có thể khác với thị trường chợ đen.

USDT cung cấp một lựa chọn nhanh hơn. Một người Ukraine ở Warsaw mua USDT trên Binance hoặc Bybit bằng đồng zloty Ba Lan. Họ gửi qua TRC-20 đến ví của mẹ họ ở Kyiv. Bà ấy chuyển đổi sang hryvnia thông qua P2P hoặc một sàn giao dịch của Ukraine. Tổng thời gian: 15-30 phút. Tổng chi phí: 1,5-3%. Tỷ giá chuyển đổi hryvnia thường ở mức hoặc gần với tỷ giá thị trường chợ đen, có thể thuận lợi hơn tỷ giá chính thức của ngân hàng.

Cách gửi USDT đến Ukraine

Từ EU: Mua USDT trên Binance , Bybit hoặc Kraken bằng chuyển khoản ngân hàng EUR (SEPA, thường miễn phí và tức thì). Rút tiền qua TRC-20 vào ví Tron của người nhận. Phí giao dịch: 0,1-0,5%. Phí rút tiền: khoảng 1 USDT . Phí mạng: 6,4 TRX không có Energy , 3-4 TRX có Energy .

Từ Vương quốc Anh: Quy trình tương tự khi sử dụng GBP trên Coinbase , Kraken hoặc Bybit . Việc nạp GBP qua Faster Payments thường miễn phí và tức thì.

Thiết lập ví cho người nhận: Nếu người thân của bạn ở Ukraine chưa có ví Tron , họ có thể cài đặt TronLink hoặc Trust Wallet trên điện thoại trong vòng 2 phút. Chia sẻ địa chỉ ví của họ (bắt đầu bằng chữ T, 34 ký tự). Gửi thử một lượng nhỏ (5-10 USDT ) trước để xác nhận xem ví có hoạt động không trước khi gửi số tiền lớn hơn.

Quy đổi USDT sang Hryvnia tại Ukraine

Các sàn giao dịch của Ukraine: Kuna và WhiteBIT đều hỗ trợ cặp USDT /UAH. Nạp USDT qua TRC-20 , bán lấy hryvnia, rút về thẻ ngân hàng Ukraine (Monobank, PrivatBank). Phí giao dịch: 0,1-0,5%. Rút tiền: thường miễn phí hoặc phí rất thấp.

Nền tảng P2P : Binance P2P hỗ trợ các cặp giao dịch UAH. Người nhận bán USDT , nhận hryvnia thông qua chuyển khoản thẻ ngân hàng. Chênh lệch giá P2P : 0,5-2%.

Các điểm giao dịch trực tiếp: Tại các thành phố lớn của Ukraine (Kyiv, Lviv, Odessa, Dnipro), các điểm giao dịch tiền điện tử trực tiếp hoạt động, nơi người dùng có thể đổi USDT sang tiền mặt hryvnia. Những điểm này phục vụ những người dùng thích dùng tiền mặt hoặc không có điều kiện tiếp cận ngân hàng do phải di dời.

Tính thanh khoản P2P cho UAH/ USDT rất mạnh. Dân số Ukraine am hiểu công nghệ và tỷ lệ chấp nhận tiền điện tử cao đồng nghĩa với việc chuyển đổi diễn ra nhanh chóng và cạnh tranh, ngay cả trong điều kiện chiến tranh.