ইউএসডিটি-র কত শতাংশ আসলে অপরাধমূলক কাজে ব্যবহৃত হয়? তথ্য বলছে, আপনি যা ভাবছেন তার চেয়ে কম।
চেইনঅ্যানালাইসিসের দুটি পরিসংখ্যান স্টেবলকয়েন নিয়ন্ত্রণ সংক্রান্ত বিতর্কে ক্রমাগত উদ্ধৃত করা হয়। প্রথমটি হলো: সমস্ত অবৈধ ক্রিপ্টো লেনদেনের ৮৪% এখন স্টেবলকয়েনের মাধ্যমে হয়। দ্বিতীয়টি হলো: অবৈধ কার্যকলাপ মোট ক্রিপ্টোকারেন্সি লেনদেনের ১%-এর নিচে রয়েছে। দুটি পরিসংখ্যানই চেইনঅ্যানালাইসিসের একই প্রতিবেদন (২০২৬ ক্রিপ্টো ক্রাইম রিপোর্ট, যা ২০২৬ সালের জানুয়ারিতে প্রকাশিত) থেকে নেওয়া। দুটিই সঠিক। এবং যতক্ষণ না আপনি বুঝতে পারছেন যে প্রতিটি আসলে কী পরিমাপ করছে, ততক্ষণ পর্যন্ত এগুলিকে পরস্পরবিরোধী বলে মনে হতে পারে। প্রথমটি বলে: অপরাধীরা যখন ক্রিপ্টো ব্যবহার করে, তখন তারা বেশিরভাগই স্টেবলকয়েন ব্যবহার করে। দ্বিতীয়টি বলে: সাধারণ মানুষ যখন ক্রিপ্টো ব্যবহার করে, তখন তাদের মধ্যে অপরাধীর সংখ্যা ১%-এরও কম। এই দুটি দাবি এক নয়। এই দুটিকে গুলিয়ে ফেলার কারণেই 'USDT হলো অপরাধের মুদ্রা'র মতো শিরোনাম দেখা যায়, যার পাশেই এমন তথ্য থাকে যা দেখায় যে ৯৯%-এরও বেশি স্টেবলকয়েন লেনদেন বৈধ। আপনি যদি স্টেবলকয়েন নিয়ন্ত্রণ নিয়ে কাজ করা কোনো সাংবাদিক হন, ঝুঁকি মূল্যায়নকারী কোনো নীতি নির্ধারক হন, অথবা এমন কোনো USDT ব্যবহারকারী হন যাকে বলা হয়েছে তার টাকা অবৈধ, তাহলে এই নিবন্ধটি চেইনঅ্যানালাইসিসের তথ্য আসলে কী বলছে এবং কী বাদ দিচ্ছে তা বিশদভাবে ব্যাখ্যা করবে।
যে দুটি পরিসংখ্যান নিয়ে সবাই বিভ্রান্ত হয়
চেইনঅ্যানালাইসিস ২০২৬ ক্রিপ্টো ক্রাইম রিপোর্ট (যা ২০২৫ সালের তথ্য অন্তর্ভুক্ত করে) উভয় পরিসংখ্যানই প্রদান করে:
স্টেবলকয়েন জড়িত
অবৈধ
যখন কোনো নিয়ন্ত্রক সংস্থা "৮৪% ক্রিপ্টো অপরাধে স্টেবলকয়েন ব্যবহৃত হয়" এই তথ্যটি পড়ে, তখন তারা বোঝে: স্টেবলকয়েন হলো অপরাধের একটি হাতিয়ার। যখন তারা "অবৈধতার হার ১%-এর নিচে" এই তথ্যটি পড়ে, তখন তারা বোঝে: ক্রিপ্টো মূলত স্বচ্ছ। উভয় ব্যাখ্যাই অসম্পূর্ণ। সম্পূর্ণ চিত্রটি বুঝতে হলে উভয় সংখ্যাকেই একসাথে বুঝতে হবে।
৮৪% আসলে কী বোঝায়
২০২৫ সালে, চেইনঅ্যানালাইসিস ১৫৪ বিলিয়ন ডলারের অবৈধ ক্রিপ্টোকারেন্সি লেনদেনের হিসাব রেখেছে। এর মধ্যে ৮৪% ছিল স্টেবলকয়েন (যা ২০২৪ সালের ৬৩% থেকে বৃদ্ধি পেয়েছে)। বিষয়টি উদ্বেগজনক মনে হতে পারে, যতক্ষণ না আপনি এর কারণটি লক্ষ্য করছেন: স্টেবলকয়েনগুলো শুধু অপরাধ জগতেই নয়, সামগ্রিকভাবে ক্রিপ্টোর জগতেও প্রভাবশালী সম্পদ শ্রেণিতে পরিণত হয়েছে।
প্রতিবেদনে যেমন ব্যাখ্যা করা হয়েছে , স্টেবলকয়েনগুলো এখন তাদের ব্যবহারিক সুবিধার কারণে সমস্ত ক্রিপ্টো কার্যকলাপের একটি ক্রমবর্ধমান অংশ দখল করে আছে: আন্তঃসীমান্ত স্থানান্তরযোগ্যতা, কম অস্থিরতা এবং ব্যাপক উপযোগিতা। যখন একটি মুদ্রা একটি সম্পূর্ণ ইকোসিস্টেমের জন্য বিনিময়ের ডিফল্ট মাধ্যম হয়ে ওঠে, তখন এটি স্বাভাবিকভাবেই বৈধ এবং অবৈধ উভয় ব্যবহারের জন্য ডিফল্ট হয়ে যায়।
বিশ্বব্যাপী অর্থ পাচারের সিংহভাগ ক্ষেত্রেই মার্কিন ডলার ব্যবহৃত হয়। কেউই এই সিদ্ধান্তে আসে না যে ডলার একটি "অপরাধের মুদ্রা"। অপরাধ জগতে ডলারের আধিপত্য বাণিজ্য জগতে ডলারের আধিপত্যকেই প্রতিফলিত করে। একই যুক্তি স্টেবলকয়েনের ক্ষেত্রেও প্রযোজ্য।
'১%-এর নিচে' বলতে আসলে কী বোঝায়
২০২৫ সালে মোট ক্রিপ্টোকারেন্সি লেনদেনের পরিমাণ ছিল কয়েক দশ ট্রিলিয়ন ডলার (একাই ট্রন ৭ ট্রিলিয়ন ডলারের বেশি ইউএসডিটি লেনদেন সম্পন্ন করেছে)। এর মধ্যে ১৫৪ বিলিয়ন ডলারের অবৈধ লেনদেন মোট লেনদেনের ১ শতাংশেরও কম। চেইনঅ্যানালাইসিস স্পষ্টভাবে বলেছে: "এই অবৈধ লেনদেনের পরিমাণ বৃহত্তর ক্রিপ্টো অর্থনীতির তুলনায় এখনও নগণ্য, যার বেশিরভাগই বৈধ লেনদেন নিয়ে গঠিত।"
তুলনার জন্য, জাতিসংঘের মাদক ও অপরাধ বিষয়ক কার্যালয়ের অনুমান অনুযায়ী, বৈশ্বিক জিডিপির ২-৫ শতাংশ (বার্ষিক ২-৫ ট্রিলিয়ন ডলার) প্রচলিত আর্থিক ব্যবস্থার মাধ্যমে পাচার করা হয়। সেই পরিমাপ অনুযায়ী, ক্রিপ্টোকারেন্সির অবৈধ লেনদেনের হার প্রচলিত ব্যাংকিং ব্যবস্থার চেয়ে যথেষ্ট কম।
এর মানে এই নয় যে ক্রিপ্টো অপরাধ কোনো সমস্যা নয়। ১৫৪ বিলিয়ন ডলার একটি বিশাল অঙ্ক। কিন্তু স্টেবলকয়েনগুলো "প্রধানত অপরাধের জন্য ব্যবহৃত হয়"—এই ধারণাটি সেই সংস্থার তথ্য দ্বারাই খণ্ডন করা হয়, যে সংস্থাটিকে এই ধারণার সমর্থনে প্রায়শই উদ্ধৃত করা হয়।
রাশিয়া বিকৃতি
২০২৫ সালের ১৫৪ বিলিয়ন ডলারের অবৈধ লেনদেন ২০২৪ সালের তুলনায় ১৬২% বৃদ্ধি পেয়েছে। শুনে মনে হচ্ছে ক্রিপ্টো অপরাধ যেন বিস্ফোরিত হচ্ছে। কিন্তু এই বৃদ্ধির পেছনের কারণ সম্পর্কে চেইনঅ্যানালাইসিস স্পষ্ট: একটি একক সরকার কর্তৃক চালু করা একটি একক অ্যাসেট।
রাশিয়ার রুবল-সমর্থিত A7A5 স্টেবলকয়েন, যা ২০২৫ সালের ফেব্রুয়ারিতে চালু হয়েছিল, এক বছরেরও কম সময়ে ৯৩.৩ বিলিয়ন ডলারের লেনদেন সম্পন্ন করেছে। এটি ছিল রাষ্ট্র-পৃষ্ঠপোষিত নিষেধাজ্ঞা এড়ানোর একটি হাতিয়ার, যা মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র (আগস্ট ২০২৫) এবং ইউরোপীয় ইউনিয়ন (অক্টোবর ২০২৫) উভয়ের দ্বারাই নিষেধাজ্ঞাপ্রাপ্ত। মোট অবৈধ লেনদেনের পরিমাণ বৃদ্ধির ৬০%-এরও বেশি একাই এর জন্য দায়ী।
তথ্য থেকে রাশিয়ার A7A5 বাদ দিলে "১৬২% বৃদ্ধি" একটি অনেক বেশি পরিমিত বৃদ্ধিতে পরিণত হয়, যার প্রধান চালিকাশক্তি হলো উত্তর কোরিয়ার চুরি (২ বিলিয়ন ডলার, যার বেশিরভাগই বাইবিট হ্যাক) এবং চীনা অর্থ পাচার নেটওয়ার্ক।
নীতি নির্ধারণের জন্য এটি গুরুত্বপূর্ণ। ১৫৪ বিলিয়ন ডলারের শিরোনামটি এমনভাবে উপস্থাপন করা হয়েছে যেন সাধারণ স্টেবলকয়েন ব্যবহারকারীরা কোনো অপরাধ চক্রের অংশ। বাস্তবতা হলো, এই আকস্মিক বৃদ্ধির পেছনে প্রধানত রাষ্ট্র-কর্তৃক আরোপিত নিষেধাজ্ঞা এড়ানোর বিষয়টি কাজ করেছে, যা একটি ভূ-রাজনৈতিক সমস্যা, কোনো ভোক্তা-অর্থপ্রদানের সমস্যা নয়। রুশ সরকারের নিষেধাজ্ঞা এড়ানোর তথ্যের ভিত্তিতে নাইজেরিয়ায় ইউএসডিটি রেমিটেন্স নিয়ন্ত্রণ করা একটি গুরুতর ভুল।
হিমায়িত প্যারাডক্স
অপরাধ-বিষয়ক বেশিরভাগ প্রতিবেদনে যে অংশটি বাদ দেওয়া হয় তা হলো: আইন প্রয়োগকারী সংস্থার জন্য বিটকয়েনের চেয়ে ইউএসডিটি বাজেয়াপ্ত করা আসলে আরও সহজ।
টেথারের স্মার্ট কন্ট্রাক্ট পর্যায়ে যেকোনো USDT অ্যাড্রেস ফ্রিজ করার ক্ষমতা রয়েছে। একবার ফ্রিজ করা হলে, সেই ফান্ড আর সরানো যায় না। ২০২৫ সাল পর্যন্ত, টেথার স্ক্যাম, সন্ত্রাসবাদে অর্থায়ন এবং নিষেধাজ্ঞা এড়ানোর সাথে জড়িত ৭,২৬৮টিরও বেশি ওয়ালেটকে কালো তালিকাভুক্ত করেছিল। আইন প্রয়োগকারী সংস্থা যখন কোনো অবৈধ অ্যাড্রেস শনাক্ত করে, তখন তারা টেথারের সাথে যোগাযোগ করে এবং ফান্ডগুলো লক করে দেওয়া হয়।
বিটকয়েনের এমন কোনো ব্যবস্থা নেই। একবার কোনো অপরাধীর ওয়ালেটে বিটিসি চলে গেলে, তা পুনরুদ্ধার করতে হয় প্রাইভেট কী অথবা আইন প্রয়োগকারী সংস্থার দ্বারা ডিভাইসটি জব্দ করার প্রয়োজন হয়। ইউএসডিটি দূর থেকে, তাৎক্ষণিকভাবে, একটি একক সত্তা দ্বারা জব্দ করা যেতে পারে।
চেইনঅ্যানালাইসিস এটিকে একটি প্যারাডক্স বা আপাতবিরোধী পরিস্থিতি বলে অভিহিত করেছে: অপরাধীরা এর স্থিতিশীলতা এবং তারল্যের জন্য ক্রমবর্ধমানভাবে স্টেবলকয়েন ব্যবহার করছে, কিন্তু একই সাথে আইন প্রয়োগকারী সংস্থার জন্য স্টেবলকয়েনই হলো সবচেয়ে সহজে জব্দযোগ্য ক্রিপ্টো সম্পদ। চেইনঅ্যানালাইসিস উল্লেখ করেছে যে, অবৈধ ওয়ালেটগুলোতে থাকা প্রায় ৯৫% স্টেবলকয়েন ব্যালেন্স ৯০ দিনের মধ্যেই শেষ হয়ে যায়, যার একটি কারণ হলো অপরাধীরা এটি জব্দ হওয়ার ঝুঁকি সম্পর্কে অবগত এবং দ্রুত তাদের তহবিল সরিয়ে নেয়।
যে প্রেক্ষাপট কেউ তুলে ধরে না
যখন কোনো সাংবাদিক স্টেবলকয়েন অপরাধ নিয়ে লেখেন, তখন তারা সাধারণত ৮৪% পরিসংখ্যানটি উল্লেখ করে পরবর্তী প্রসঙ্গে চলে যান। একই অনুচ্ছেদে প্রাসঙ্গিক যে বিষয়টি রয়েছে তা হলো:
USDT-এর প্রধান ব্যবহার হলো পেমেন্ট এবং রেমিটেন্স। টেথার-এর সিইও পাওলো আরদোইনো বলেছেন যে, USDT লেনদেনের ৬৩% শুধুমাত্র USDT-এর মাধ্যমেই হয় (বিশুদ্ধ পিয়ার-টু-পিয়ার মূল্য স্থানান্তর)। ক্রিপ্টোকোয়ান্ট-এর তথ্য অনুযায়ী, ২০২৫ সালে ট্রন ৮২৫ মিলিয়ন USDT স্থানান্তর প্রক্রিয়া করেছিল। এর সিংহভাগই ছিল ১,০০০ ডলারের কম (কয়েনডেস্ক-এর তৃতীয় ত্রৈমাসিক প্রতিবেদন: বৈশ্বিক খুচরা স্টেবলকয়েন স্থানান্তরের ৬৫% শেয়ার ছিল ট্রনের)। এরা সাধারণ মানুষ যারা টাকা পাঠাচ্ছে, কোনো অপরাধী নয় যারা অর্থ পাচার করছে।
প্রচলিত অর্থব্যবস্থার অনুপাত আরও খারাপ। জাতিসংঘের অনুমান অনুযায়ী, বৈশ্বিক জিডিপির ২-৫ শতাংশ প্রচলিত ব্যাংকিং ব্যবস্থার মাধ্যমে অর্থ পাচারের পথে প্রবাহিত হয়। ২০০০ সাল থেকে প্রধান ব্যাংকগুলো নিয়মকানুন পালনে ব্যর্থতার জন্য ৩৫০ বিলিয়ন ডলারের বেশি জরিমানা দিয়েছে। ক্রিপ্টোর অবৈধ লেনদেনের হার ১ শতাংশের কম, যা শূন্য না হলেও, যে ব্যবস্থাটিকে এটি প্রতিস্থাপন করবে বলে প্রস্তাব করা হয়, তার তুলনায় এটি বেশ সুবিধাজনক।
ক্রিপ্টো অপরাধের সবচেয়ে বড় বিভাগ হলো নিষেধাজ্ঞা এড়ানো, ভোক্তা প্রতারণা নয়। ২০২৫ সালের তথ্যে রাষ্ট্র-সমর্থিত পক্ষগুলোর (রাশিয়া, উত্তর কোরিয়া, ইরান) আধিপত্য দেখা যায়। এরা হলো ভূ-রাজনৈতিক পক্ষ, যারা বিশেষ উদ্দেশ্যে নির্মিত পরিকাঠামো ব্যবহার করে; এরা ভোক্তা পর্যায়ের স্টেবলকয়েন ওয়ালেটের ব্যবহারকারী নয়। এই দুটিকে গুলিয়ে ফেললে ভুল নীতি তৈরি হয়।
তথ্য থেকে এটা বলা যায় না যে USDT সম্পূর্ণ নিরাপদ। বরং বলা যায়, USDT প্রধানত বৈধ উদ্দেশ্যেই ব্যবহৃত হয় এবং এতে অপরাধমূলক কার্যকলাপের সম্ভাবনা প্রচলিত ব্যাংকিং খাতের সমতুল্য সম্ভাবনার চেয়ে পরিমাপযোগ্যভাবে কম। স্টেবলকয়েন নিয়ন্ত্রণ নিয়ে যেকোনো সৎ আলোচনা এই ভিত্তি থেকেই শুরু হওয়া উচিত, আতঙ্ক ছড়ানোর উদ্দেশ্যে তৈরি কোনো শিরোনামী পরিসংখ্যান থেকে নয়।
চেইনঅ্যানালাইসিস ২০২৬ ক্রিপ্টো ক্রাইম রিপোর্ট — ১৫৪ বিলিয়ন ডলারের অবৈধ লেনদেন, যা ১%-এর নিচে এবং এর ৮৪% স্টেবলকয়েন।
চেইনঅ্যানালাইসিস ২০২৫ ক্রিপ্টো ক্রাইম রিপোর্ট — ৬৩% স্টেবলকয়েন (২০২৪ সালের তথ্য), টেথার ফ্রিজিং
ব্লক — ২০২৫ সালের বিশদ বিশ্লেষণ, রাশিয়া এ৭এ৫ পর্যালোচনা
নির্বোধ — নিষেধাজ্ঞা ফাঁকি ৬৯৪% বৃদ্ধি, এ৭এ৫ ৯৩.৩ বিলিয়ন ডলার
প্রতিদিন ২৬ লক্ষ মানুষ পেমেন্টের জন্য USDT ব্যবহার করেন।
আপনি যদি ট্রন-এ USDT পাঠান, তাহলে এনার্জি ডেলিগেশন আপনার নেটওয়ার্ক ফি অর্ধেক করে দেয়। ট্রান্সফার একই থাকে। অপচয় কম হয়।
ভাড়া শক্তি →